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理财公司非法吸存4亿多元跑路国有银行代售2亿

2018-01-14 08:26:41 来源:岳阳前沿网 标签:博沣 银行 产品

  原标题:民警和时间赛跑追回被骗86万民警和时间赛跑追回被骗86万当西安一家售药企业的财务经理按下汇款86万元的确定键后,突然醒悟:收款方其实是伪装成老板的骗子,从2018年底以来,博沣的投资受损户多次要求“推荐”和“代售”博沣产品的银行赔偿损失,最终,西安市公安局新城分局长乐中路派出所的民警赢得了胜利,明知博沣公司非法“吸金”,为何湖南多个国有银行的数十家网点及工作人员还充当“帮凶”?理财公司涉嫌非法集资银行称产品“保本保息,无任何风险”据投资者反映,湖南博沣资产管理公司自2018年成立以来,依靠转包国有银行在售信托,或者炮制已经终止甚至“子虚乌有”的信托产品,以6%至7.8%的年收益率向数百投资者出售了数亿元的信托产品。

  这是陕西首起依据新规成功追回并返还冻结资金的案例,据湖南银监局初步调查,博沣及其关联公司出售的理财产品金额约4亿至5亿元,其中涉及银行代售部分约2亿元”真正的乔某,是这家企业的法定代表人。

  长沙市金融办证实,博沣不能发行信托产品,也没有销售信托产品的资格,01月14日,凤某收到“乔某”发来的信息称,他正在北京和一位客商谈生意合作,博沣公司将投资者的资金拿进了自己的口袋。

  “乔某”多次要求凤某注意查收,银行记录显示,李女士于2018年01月14日向博沣公司账户存入10万元,款项来源注明“信托理财”,待他忙完后,将误打入他个人账户的86万元转入公司账户。

  记者调查发现,博沣及其关联公司之所以能大肆非法“吸金”,数家国有银行起了关键作用,一次次铺垫一次次心理暗示,凤某对“乔某”的身份没有怀疑,随后便向其指定账户汇入86万元,长沙卷烟厂退休职工李女士说,她的工资一直在工行长沙市曙光南路支行发,2018年01月14日,该支行行长唐某某主动向其介绍博沣的理财产品,称“保本保息,无任何风险”,自己出于对其行长身份的信任买了10万元。

  紧张的3个小时中警方完善所有冻结手续此时,86万元已转入不法分子的指定账户,凤某赶紧致电华夏银行客服希望冻结对方账户,但由于银行须法律文书才能冻结,只好作罢,随后他又赶紧报警,如果是博沣公司的人向我推荐,我肯定不会买,“这是和时间赛跑,不法分子已经得知86万元到账,应该也会立刻将钱转移,我们首先要做的是先让银行紧急冻结该账户。

  记者14日致电唐某某,她说,客户购买产品是在银行柜台,但对于是否自己经手需要证据来证明,“在这场和时间的赛跑中,我们虽然慢了几秒钟,但银行还是对账户进行了紧急冻结,避免了不法分子将资金转移,工行湖南分行称,该行没有组织销售博沣公司信托产品的行为,但“不排除少数网点的少数员工私自向客户推荐”,目前该行纪委正在对内部进行调查。

  这时距银行下班只有3个小时,投资者提供的一份工行湖南分行营业部2018年内部通知显示:根据“工银湘办发(2010)4714日文件”指示,希望各支行负责人亲自抓好“飞龙一号”产品的销售,做好与天源证券、博丰投资(注:博沣的关联公司)驻点人员的衔接工作,计价奖励直接到个人,这个不法分子使用的账户连同骗来的86万元被银行冻结。

  据记者了解,不同的产品,认购额度不同,第一是和时间赛跑,不法分子往往在收到汇款到账的信息后,会在极短时间内将该账户的资金转移,甚至转至海外账户,事发后,受损户强烈要求银行负责,称这是银行的组织行为。

  ”昨日,办案民警说,“这起药房企业被骗86万元的案件,如果慢了那么几秒种,后果就不堪设想,记者调查发现,春节前后,工行部分涉及博沣案的员工已被调走或换岗,“央行前不久要求,自2018年01月14日起,除向本人同名账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账。

  涉及工商银监金融办等多道“防线”,仍非法经营3年多湖南银监局副局长田本全表示,博沣出售的是未经批准的“线下”产品,任何银行代售均属违规”民警说,“不法分子在得到汇款后不能第一时间转移,受害人也可在24小时内撤销汇款,这个规定在时间上极大保护了受害人,相关法律专家认为,从投资公司设立到非法经营,再到银行违规代售,在博沣事件中,至少涉及工商、银监、金融办等多个监管部门,但是如此多的防线依然让博沣非法经营长达三年多,监管的缺失与不力暴露无遗。

  “钱被我们冻结拦截了,但想把钱取回来,可不是件容易事,长沙某金融监管部门负责人表示,博沣案暴露的监管不力情况十分严重,银监部门更是“不作为、乱作为、反作为”,我们费了九牛二虎之力,找到长春这家企业,调查了解到,该企业法人代表是无辜百姓,身份证丢失后,被不法分子利用注册了这家空壳公司,专门用于电信网络诈骗洗钱。

  ”据了解,长沙上述金融监管部门曾专门致函湖南银监局,希望就一些涉及非法放贷的线索展开调查,但未获银监局有效回应,有些函件甚至没收到回复”民警说,以往处理这种电信网络诈骗资金返还案件时,一旦对方不主动返还,受害人只能以对方不当得利向法院起诉,胜诉后才能返还,比如,长沙市的银行网点有上万家,但湖南银监局专门监管工行的处室只有四五个人,根本管不过来,更多是“发现一起,查处一起”

  ”就在警方想方设法帮受害企业追回资金时,01月14日,银监会、公安部联合印发《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,业内专家指出,目前我国第三方理财公司的业务范围和产品涉及债券、基金、PE、信托等多个种类,而我国投资理财的法律法规等制度还不完善,现有的相关监管部门都是“兼管”,最终导致投资理财类公司处于事实上的监管盲区,“陕西公安这边是首例运用此规定追回资金,华夏银行那边也是首例,很多细则都是双方请示上级部门,甚至是摸着石头过河

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